주식 투자에서 세금을 줄이는 전략은 실질적인 수익률을 높이는 중요한 방법입니다.
특히 **ETF(상장지수펀드)와 리츠(REITs, 부동산투자회사)**는 배당소득세, 양도소득세 절세 혜택을 받을 수 있는 투자 상품으로 주목받고 있습니다.
1. 2025년 세금 부담 없이 ETF & 리츠 투자하는 방법
세금 종류부과 대상세율절세 전략
| 배당소득세 | ETF 배당금, 리츠 배당금 | 15.4% (국내) / 22% (해외) | 배당소득세 없는 ETF 투자 (인컴형 ETF) |
| 양도소득세 | 해외 ETF 매매 차익 | 22% (250만 원 초과) | 국내 ETF 투자 시 비과세 |
| 증권거래세 | 국내 ETF 매도 시 | 0.20% (코스피) | ISA 계좌 활용 시 면제 |
2. 세금 부담 없이 투자하는 추천 ETF 5가지 (2025년 수익률 포함)ETF명최근 1년 수익률특징
| TIGER 미국채 10년선물 ETF (305080) | +8.2% | 배당소득세 없이 자동 재투자 |
| KODEX 미국S&P500TR ETF (379810) | +15.6% | 배당금을 재투자해 복리 효과 |
이유:
- 배당소득세 없이 자동 재투자되므로 복리 효과 극대화
- 연금 투자로도 활용 가능
② 세금 없는 국내 주식형 ETF (양도소득세 절세)ETF명최근 1년 수익률특징
| TIGER 코스피고배당 ETF (217770) | +11.3% | 국내 주식형 ETF, 양도소득세 없음 |
| KODEX 2차전지산업 ETF (305720) | +29.8% | 양도세 비과세, 성장주 투자 |
이유:
- 국내 ETF는 양도소득세 비과세
- 배당소득세(15.4%)는 있지만, 매매차익에는 세금 없음
③ ISA 계좌에서 투자 시 비과세 혜택 ETFETF명최근 1년 수익률특징
| KODEX 삼성그룹주 ETF (102780) | +9.1% | ISA 계좌 활용 시 양도세 절감 |
| TIGER 차이나전기차 SOLACTIVE ETF (371460) | +22.4% | ISA 계좌에서 해외 ETF 절세 가능 |
이유:
- ISA 계좌에서 투자하면 일정 한도 내 양도소득세 비과세
- 장기 투자 시 절세 효과 큼
3. 세금 부담 없이 투자하는 추천 리츠 (2025년 수익률 포함)
① 배당수익률 높은 국내 리츠 (세금 혜택 포함)
| K-리츠 ETF (365550) | +7.8% | 4.5% |
| ESR켄달스퀘어리츠 (365740) | +3.2% | 5.1% |
이유:
- 국내 리츠는 배당소득세 15.4%만 부담하면 됨
- 장기 배당 수익형 투자에 적합
② ISA 계좌 활용 시 비과세 혜택 리츠리츠명최근 1년 수익률배당수익률
| 신한서부티엔디리츠 (404990) | +5.6% | 5.3% |
이유:
- ISA 계좌에서 리츠 투자 시 배당소득세 절세 가능
- 배당금 reinvest(재투자) 시 복리 효과 극대화
4. ETF & 리츠 투자 시 절세 전략 정리
1️⃣ 배당소득세 없는 ETF 선택 – 자동 재투자 ETF 활용
2️⃣ 국내 주식형 ETF 투자 – 양도소득세 절세 효과
3️⃣ ISA 계좌 활용 – ETF & 리츠 투자 시 세금 혜택
4️⃣ 장기 투자 전략 적용 – 배당 수익 극대화
5. 세금 부담 없이 안정적인 투자하는 방법
- ✔ 배당소득세 없는 ETF를 활용해 세금 없이 복리 효과 누리기
✔ 국내 주식형 ETF에 투자해 양도소득세 절세하기
✔ ISA 계좌를 적극 활용해 리츠 & ETF 세금 부담 줄이기
세금 걱정 없이 효율적인 투자 전략을 세워보세요!